Demandez à Chuck : Préparer votre plan successoral
Accueil » Actualités » Demandez à Chuck : Préparer votre plan successoral

Demandez à Chuck : Préparer votre plan successoral

Cher Chuck,

Nous envisageons d’embaucher un conseiller financier pour nous aider à élaborer un plan successoral. Nous voulons protéger et transmettre notre patrimoine et éventuellement créer un fonds de dons que les enfants géreront conjointement. Des suggestions sur la façon de faire cela, n’est-ce pas ?

Gérer notre domaine

Cher intendant de notre domaine,

Il est encourageant de savoir que vous êtes fidèle à vos responsabilités d’intendance des ressources que Dieu a confiées à vos soins. La réalité est que nous avons tous un plan successoral : soit nous avons l’intention de diriger nos ressources vers les intendants que nous désirons avoir les fonds, soit le gouvernement décidera pour nous. Beaucoup trop de gens négligent le transfert soigneux de leur succession. Le caractère temporel de nos vies rend ces décisions très importantes.

Comment choisir le bon conseiller

Voici un article très utile de Ron Blue Trust qui est le point de départ : Cinq questions à poser lors de la réception de conseils financiers. J’espère que vous avez déjà un testament en place. Pourquoi? Voir ici.

Choisir le qui et le quoi de votre don successoral

En parlant de testaments, mon bon ami David Wills, président émérite de la NCF, la National Christian Foundation, dit que tout le monde a besoin d’un processus pour réfléchir aux détails d’un plan successoral. Lui et sa femme ont réfléchi à leur héritage en utilisant un cadre de qui, quoi et quand. David dit également que nous devrions vivre de manière à transmettre plus que de l’argent. Il existe trois capitaux transférables : spirituel, de caractère et financier.

  • Spirituel : Ceux à qui vous envisagez de laisser un héritage connaissent-ils le Seigneur ? Avez-vous partagé l’espérance que vous avez dans l’Evangile ?
  • Caractère : Qu’est-ce qui définit votre famille ? David a souligné l’importance dans sa famille de travailler assidûment, de vivre simplement et de donner généreusement.
  • Financier : Cela demande une réflexion et une planification minutieuses. Trouvez un conseiller financier partageant les mêmes idées. Vérifiez auprès de Kingdom Advisors et de la bibliothèque d’informations de NCF.

David souligne l’importance de transmettre la sagesse avant de transmettre la richesse, sur la base des conseils du roi Salomon dans Ecclésiaste 7:11-12 : Â

« La sagesse est bonne avec un héritage, un avantage pour ceux qui voient le soleil. Car la protection de la sagesse est comme la protection de l’argent, et l’avantage de la connaissance est que la sagesse préserve la vie de celui qui la possède » (ESV).

Vous pouvez écouter une interview de lui ici.

Ce verset utile peut vous aider à préparer vos enfants à être de sages intendants des biens qu’ils peuvent recevoir et à accorder de la valeur à la confiance sacrée qui est nécessaire pour prendre ensemble des décisions avisées :

« Si quelqu’un d’entre vous manque de sagesse, qu’il la demande à Dieu, qui donne généreusement à tous sans reproche, et elle lui sera donnée » (Jacques 1 :5).

Demandez avec foi, recevez sa réponse, puis agissez avec foi.

Ron Bare, un autre bon ami et fondateur de Bare Wealth Advisors, sait que l’argent est une partie importante de l’histoire de chacun. La capture de l’histoire aide à préparer la prochaine génération pour une intendance réussie. Cela aidera également les conseillers que vous choisirez à mieux vous comprendre. Ron donne les conseils suivants pour raconter votre histoire. J’ai tiré quelques extraits de l’article ici:

  • Élaborez un plan financier adapté à votre histoire, vos valeurs, votre raison d’être et vos objectifs. Cela vous aidera à rester concentré sur ce qui compte le plus dans la vie. C’est comme mettre des garde-corps sur le bord de la route pour vous empêcher de dépasser les limites tout en gardant le contrôle de votre direction financière.
  • Écrivez votre histoire et comment elle interagit avec l’argent. Réfléchissez à des questions telles que : à quoi ressemblait l’argent en grandissant ? Qu’est-ce que j’ai appris sur l’argent et comment le gérer ou en prendre soin ? De quoi est-ce que je veux qu’on se souvienne de moi ? Répondre à ce type de questions vous aidera à clarifier vos valeurs et ce que vous voulez communiquer à la prochaine génération.
  • Définissez ce qui est suffisant. Une fois que vous saurez cela, vous débloquerez des ressources potentielles à consacrer à votre objectif et à la prochaine génération. Cela pourrait vous aider à accomplir plus que vous ne l’aviez imaginé au cours de votre vie.

Se préparer pour ce jour

Le grand réformateur allemand Martin Luther a dit un jour : « Je n’ai que deux jours sur mon calendrier : aujourd’hui et ce jour-là. » Il faisait référence au jour où il apparaîtrait devant le Seigneur Jésus-Christ. Aucun de nous ne sait quand ce Jour viendra, il est donc bon de vivre dans la plénitude présente d’aujourd’hui tout en étant très intentionnel pour la date à laquelle le Seigneur nous appelle à notre demeure éternelle. Tout ce que nous pouvons revendiquer comme nôtre maintenant sera laissé pour compte. Versez-vous en aidant les prochains intendants de l’argent et des biens temporaires à vivre de la même manière.

Apprenez ce que la Bible dit à propos de l’argent sur Crown.org. Nous proposons des cours en ligne, des coachs budgétaires, une bibliothèque d’articles, des outils et bien plus encore pour vous aider à gérer judicieusement votre argent.