Vous planifiez une succession? 3 grandes questions pour positionner votre succession comme une bénédiction

Plus tôt cette année, j’ai parlé avec un couple qui a consacré de nombreux mois et des sommes considérables à mettre à jour son plan successoral. Ils m'ont dit : « Nous pensons que les documents sont techniquement solides, mais nous ne sommes pas sûrs qu'ils accompliront le bien que nous espérons que nos ressources apporteront dans la vie de nos enfants et dans les causes qui nous tiennent à cœur. »

Ce couple a compris que laisser un héritage représente bien plus qu’une simple économie de frais et d’impôts. Il s'agit de l'impact sur les vies que nous espérons que notre héritage aura au-delà de notre vie. Il s'agit de relations et de valeurs. Et aucune période de l’année ne met autant en valeur ces choses que les vacances.

Toutefois, pour certaines familles, les vacances ont un poids unique. Les affaires, la distance ou les relations tendues peuvent signifier que c'est le seul moment que la famille passe ensemble. Même si nous souhaitons créer des souvenirs amusants lorsque nous sommes ensemble, les vacances peuvent être le moment opportun pour avoir des conversations significatives sur les valeurs familiales et l'héritage futur.

La Semaine nationale de sensibilisation à la planification du patrimoine, qui tombe fin octobre, est judicieusement placée. Alors que nous approchons de la période des Fêtes, c'est le bon moment pour réfléchir dans la prière à l'impact que les futurs héritages et dons de bienfaisance pourraient avoir sur les personnes et les causes que nous voulons bénir par nos plans successoraux.

Pour vous aider à créer des plans successoraux fondés sur des valeurs et axés sur l’impact, qui aboutiront au bien que vous espérez que votre héritage financier apportera, réfléchissez aux trois questions suivantes.

1. Mon plan successoral est-il ancré dans une perspective biblique sur le rôle que jouent les finances dans nos vies ?

Il est important de se rappeler que les ressources financières ne sont ni le héros ni le méchant de la vie de quiconque. Ils fournissent simplement du « carburant dans le moteur » qui nous permet de poursuivre notre parcours de vie. Nos ressources n’ont jamais été destinées à servir de source d’identité, de sécurité ou de plaisir – ces choses doivent être fermement ancrées dans l’œuvre salvifique du Christ !

Même si nous savons que cela est vrai dans le contexte de notre parcours religieux, nous pouvons l’oublier lorsque nous préparons des plans successoraux pour nos proches. Les héritages visent mieux à permettre à nos proches de mener une vie productive et heureuse dans leur quête de connaissance, d’amour et de service de Dieu.

Nos plans successoraux constituent notre décision finale en matière de gestion. Les ressources que nous laissons derrière nous serviront-elles de carburant dans le moteur permettant aux personnes qui nous sont chères de vivre selon le grand commandement de Jésus trouvé dans Matthieu 27 : 36-39 ?

« Maître, quel est le plus grand commandement de la Loi ? » Jésus répondit : « 'Aime le Seigneur ton Dieu de tout ton cœur, de toute ton âme et de toute ta pensée.' C'est le premier et le plus grand commandement. Et la seconde est comme ça : « Aime ton prochain comme toi-même. »

2. Quel impact aura l’héritage sur votre proches' trajectoire de vieies?

Un bon point de départ à cet égard est de considérer chaque bénéficiaire individuellement et de vous demander quelles expériences, opportunités et biens vous souhaitez que l’héritage vous apporte. Pensez ensuite à l’impact que vous espérez qu’un futur héritage pourrait avoir sur la trajectoire de vie de vos proches.

Au-delà de léguer un héritage à des particuliers, de nombreuses familles élargissent l’impact de leur héritage en incluant également des dons de bienfaisance testamentaires qui soutiennent les causes qui leur tiennent le plus à cœur.

Au fil des années, j'ai fréquemment guidé des familles à travers ces questions d'impact de l'intendance au cours de mon travail avec la National Christian Foundation. Les réponses révèlent souvent des idées utiles – et souvent inspirantes – sur la façon de façonner les héritages et les dons caritatifs qui bénéficieront à leur famille et au monde au-delà.

3. Pourquoi attendre pour construire une culture familiale généreuse ?

Si vous sentez qu’il est trop tard (ou trop tôt) pour vous lancer, j’ai une bonne nouvelle ! Il est trop tôt ou trop tard pour commencer à penser à l'avenir de vos ressources. Votre plus grande influence résidera dans la façon dont vous vivez votre vie et modélisez les valeurs qui vous tiennent à cœur. Cela est vrai dans tous les aspects de votre vie, y compris l’impact que vous souhaitez que votre planification successorale ait en matière d’héritage. La générosité peut être un excellent rassembleur pour les familles et un champ de pratique amusant pour développer des habitudes de gestion financière fondées sur des valeurs et axées sur l’impact.

Alors, commencez à parler de don dès aujourd’hui. Commencez aujourd'hui. Identifiez les causes caritatives communes autour desquelles votre famille peut se rallier et profitez des nombreux outils financiers à votre disposition. Un fonds conseillé par les donateurs, par exemple, est un compte de don caritatif simple et peu coûteux pour ceux qui souhaitent inviter leur famille ou leurs amis à partager la joie de redonner pour aider les autres.

Peu importe où vous en êtes dans le processus de planification successorale – avant, pendant ou après – vous pouvez orienter votre plan successoral de manière à réaliser le bien que vous espérez que vos ressources apporteront dans la vie de vos proches et dans le monde au-delà. Commencez dès aujourd’hui en soumettant ces trois questions au Seigneur dans la prière et laissez-le vous guider dans la création d’un plan successoral qui reflète son cœur et réalise sa volonté.